Belasting is de grootste kostenpost van je leven — maar ook de grootste hefboom. Wie slim omgaat met box 3, toeslagen, aftrekposten en schenkingen, houdt tienduizenden euro's extra over. Gebruik de calculators hieronder om jouw persoonlijke situatie door te rekenen.
💼
Box 1 — Inkomen uit werk en woning
Hier valt je salaris, ZZP-inkomen en de bijtelling van je eigen woning onder. Dit is het hoogst belaste inkomen.
📊 Box 1 Calculator — Inkomen uit werk
Bruto jaarinkomen€45.000
Schijf 1 (t/m €38.441 — 36,97%)
€14.212
Schijf 2 (€38.441–€75.518 — 37,93%)
€2.488
Schijf 3 (boven €75.518 — 49,5%)
€0
Totaal belasting
€16.699
Netto inkomen
€28.301
Effectief tarief
37.1%
💡 Tip: Pensioenopbouw (bijv. lijfrente) verlaagt je belastbaar inkomen in box 1 — tot €34.550/jaar aftrekbaar (2025).
📋 Aftrekposten die je box 1 verlagen
Lijfrente / pensioenopbouw
Stort in een lijfrentepolis of bankspaarrekening
€34.550/jaar
Hypotheekrenteaftrek
Alleen voor eigen woning, annuïtair of lineair
Volledige rente
Zorgkosten boven drempel
Bijv. hulpmiddelen, medicijnen, dieetadvies
Variabel
Giften aan ANBI-instelling
Periodieke gift via notariële akte: volledig aftrekbaar
Max 10% inkomen
Studiekosten / scholingsuitgaven
Alleen als werkgever niet vergoedt
Variabel
⚠️ Deze calculators zijn indicatief. Raadpleeg een belastingadviseur voor jouw specifieke situatie.